AML, защита персональных данных, санкционный комплаенс

Ратмир Проскурнов
■ KEY CONTACT

Ратмир Проскурнов

Партнер, руководитель международной регуляторной практики
Валерия Досковских
■ KEY CONTACT

Валерия Досковских

Юрист

  • Описание

    Практика UCL по AML, защите персональных данных и санкционному комплаенсу оказывает комплексную поддержку бизнесу в управлении регуляторными, санкционными рисками и рисками в сфере защиты данных в различных юрисдикциях. Команда разрабатывает и внедряет корпоративные системы комплаенса, проводит оценку санкционных и AML-рисков, взаимодействует с международными регуляторами и содействует в вопросах разблокировки активов. Она также консультирует по вопросам GDPR, PDPL и требованиям к трансграничной защите данных, обеспечивая надёжные системы защиты персональных данных для международных групп. Благодаря присутствию в разных юрисдикциях практика предлагает быстрые и скоординированные комплаенс-решения по всему миру.

  • Опыт

    Успешная разблокировка замороженных активов в ОАЭ

    Команда защитила интересы клиента в ОАЭ в связи с неправомерной блокировкой банковских активов, вызванной применением санкционных ограничений: была разработана стратегия взаимодействия с банком и регулятором, которая позволила подтвердить законность операций клиента и добиться разблокировки средств без обращения в суд.

    Трансграничная защита данных и взаимодействие с регуляторами

    Юристы консультировали по вопросам защиты персональных данных в рамках международных холдинговых структур, помогли выстроить взаимодействие с регуляторами в разных странах и обеспечили соблюдение GDPR и местного законодательства о защите данных.

    Проверки на соответствие санкционным требованиям и внутренние расследования

    Команда участвовала в проектах по проверке клиентов и контрагентов на соответствие санкционным режимам США и ЕС, проводила внутренние расследования в группах компаний, подпадающих под финансовый мониторинг, и сопровождала расширение деятельности крупных российских ритейлеров в новые юрисдикции с точки зрения защиты персональных данных.

  • Услуги

    • Разработка и внедрение корпоративных систем AML- и санкционного комплаенса, включая KYC/CDD/EDD, мониторинг санкций и проверку контрагентов
    • Оценка санкционных рисков в международных сделках и сопровождение выхода на рынки новых юрисдикций
    • Представление интересов перед регуляторами (CBUAE, FCA, BaFin, FinCEN, Росфинмониторинг и др.) и подготовка стратегий реагирования
    • Защита в случаях блокировки банковских активов и сопровождение при разблокировке средств
    • Внедрение механизмов защиты персональных данных
    • Разработка и актуализация внутренних политик и процедур в области защиты данных, в том числе для международных холдинговых структур
    • Консультирование по вопросам обработки и трансграничной передачи персональных данных и сопровождение выхода компаний в новые юрисдикции с точки зрения защиты персональных данных
    • Взаимодействие с органами по защите данных и обеспечение соблюдения GDPR и местного законодательства о защите данных
    • Получение местных юридических заключений и координация комплаенса более чем в 40 юрисдикциях
    • Гармонизация процедур проверки контрагентов и подходов к KYC/AML в разных странах
    • Проектирование и поддержка систем комплаенса, учитывающих рекомендации FATF, режимы OFAC/ЕС, а также требования HM Treasury, DFSA, ADGM, DIFC и местного законодательства